ABN AMRO krijgt miljoenenboete vanwege gebrekkige witwascontroles
Zowel De Nederlandsche Bank (DNB) als ABN AMRO maken de boete vandaag in een persbericht bekend. Volgens de toezichthouder schoot de bank 'ernstig' tekort in antiwitwascontroles, en structureel in het controleren van klanten die in een hoog risicocategorie vallen.
Volgens DNB waren de controles niet voldoende kritisch, diepgaand en doortastend. Terwijl de toezichthouder juist van banken verwacht dat zij bij hogere risico's meer doen om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
Ook heeft de bank tot zekere hoogte vertrouwd op verklaringen van klanten zonder goed na te gaan of die wel juist waren. En werden onderzoeken bij hogere risico’s zonder vervolg of maatregelen afgesloten, ook als belangrijke informatie ontbrak of klanten niet aan informatieverzoeken voldeden.
Pijnlijke conclusie: peperdure maatregelen tegen witwassen niet effectief en oneerlijk
Volgens DNB is een boete op zijn plaats, gezien 'de aard, ernst en omvang van de tekortkomingen'. Bij het bepalen van het boetebedrag had de toezichthouder wel aandacht voor de maatregelen die ABN AMRO heeft genomen om de gebrekkige witwascontroles aan te pakken.
Ook de 'welwillende houding' van de bank is meegenomen in het besluit. Omdat de bank de overtredingen erkent en de boete accepteert, is het oorspronkelijke boetebedrag van 10 miljoen euro verlaagd tot 8,5 miljoen euro.
Verbetering
ABN AMRO heeft naar eigen zeggen vooruitgang geboekt in het verbeteren van de antiwitwascontroles en de bank blijft zich daarvoor inzetten.
