Staat verliest mogelijk honderden miljoenen euro's door verzekeringsfraude
De zaak draait om exportkredietverzekeringen waar Nederlandse bedrijven een beroep op kunnen doen als een buitenlandse klant niet betaalt voor een product of dienst. Sommige deals zijn zo groot of risicovol, dat de Nederlandse staat bijspringt.
Dit gebeurt omdat de staat wel wil dat Nederlandse bedrijven zoveel mogelijk handel drijven in het buitenland. Sommige grote deals en 'moeilijke' gebieden vormen dan geen belemmering, is het idee. Atradius DSB is de partij die de verzekeringen namens de staat afhandelt. Deze verzekeraar beoordeelt het risico en sluit de verzekering af, maar de Nederlandse staat draagt het financiële risico.
De zaak
Hoe eventuele fraude kan ontstaan, wordt duidelijk uit een voorbeeld waar het FD over schrijft. Een Griekse rederij wilde tweedehands bulkschepen kopen en verduurzamen. De Nederlandse scheepsbouwer Damen was aangewezen als projectmanager bij het opknappen van deze schepen.
Valse facturen of nepfoto's van schade: zo gebruiken oplichters AI bij verzekeringsfraude
Het eveneens Nederlandse Atal Solutions was betrokken als 'dealmaker', oftewel de tussenpartij die de financiën regelt en de verzekering afsluit. Aangezien de Grieken niet genoeg geld hebben om alles meteen te betalen, ging Atal op zoek naar opties om de financiering rond te krijgen.
Twee bedrijven uit de Verenigde Arabische Emiraten (VAE) stonden uiteindelijk voor een deel garant voor de schuld van de Griekse rederij. Doordat deze partijen aan boord waren, werd het project voor Atradius DSB en de staat een stuk minder risicovol.
Toch geen geld
Maar later kreeg Atradius vermoedens dat de financiële situatie een stuk rooskleuriger is voorgedaan dan die werkelijk was. De bedrijven die garant stonden, bleken helemaal niet zo veel geld te hebben. De verzekeraar deed aangifte en liet alle schepen aan de ketting leggen, waaronder in Rotterdam. Inmiddels staat de Griekse rederij op de rand van een faillissement.
Het zou de staat geld kosten als blijkt dat de Griekse rederij haar verplichtingen niet kan nakomen en de financiers minder vermogend zijn dan aan Atradius is voorgespiegeld. Er zou dan een beroep worden gedaan op het uitkeren van het verzekerde bedrag van de exportkredietverzekering, waar de Nederlandse staat uiteindelijk voor opdraait.
De baas van Atal zegt tegen het FD dat er geen sprake van fraude hoeft te zijn. "Het moeilijke van internationaal zakendoen is dat niet alles werkt zoals in Nederland. Niet alle bedrijven hebben een professionele website, maar wij hebben onze KYC-compliance checks gedaan. We hebben gezeten met de aandeelhouders van het bedrijf, we zijn bij ze op kantoor geweest", zegt deze Edwin S.
Atradius wil vanwege het strafrechtelijk onderzoek niet reageren. In deze zaak legde het OM voor 137 miljoen euro beslag bij drie Nederlandse verdachten. Er is bijvoorbeeld beslag gelegd op vier huizen in Amsterdam en Haarlem.
Duidelijk is dat het bovenstaande verhaal niet op zichzelf staat. Meerdere klanten van Atradius zouden onder valse voorwendselen voor in totaal honderden miljoenen euro's aan exportkredietverzekeringen hebben afgesloten, aldus het FD. Zij stuurden vermoedelijk vervalste accountantsverklaringen naar de verzekeraar.
Kamerbrief
De mogelijke fraudezaken staan ook op de radar van staatssecretaris Eelco Eerenberg. Hij schreef in juli in een kamerbrief dat Atradius DSB veertien polissen heeft afgegeven waarbij vermoedens van fraude bestaan.
Atradius DSB is daarna wel in actie gekomen en heeft vier nieuwe aanvragen afgewezen en een streep gezet door vier toezeggingen, schrijft Eerenberg. Het beleid is volgens hem ook aangescherpt.
